揭秘新型“AB贷”合同诈骗：610名被害人“被贷款”8112万余元

　　新华社北京8月14日电 8月13日,《新华每日电讯》发表题为《揭秘新型“AB贷”合同诈骗：610名被害人“被贷款”8112万余元》的报道。

　　前不久，两名涉嫌合同诈骗犯罪的网上在逃人员向江苏泰州警方投案自首，一宗涉及610名被害人“被贷款”8112万余元的系列合同诈骗案告破，32名团伙成员悉数落网。

　　这起案件涉及与集资诈骗、网络传销等不同的新型涉众涉稳型经济犯罪，新华每日电讯记者就此采访了泰州警方。

　　新型诈骗：610人“被贷款”8112万余元

　　“我没办过信用贷，怎么凭空冒出一笔贷款来？”办案民警上门核查时，“被贷款”的被害人郭某一头雾水。直到民警提示，他才想起去年7月其舅舅曾找过他，让他帮忙“增信加分”。

　　郭某说，为舅舅办理贷款的“咨询公司”一再告知他，只是“扫脸”认证、“见证担保”，资金从其虚拟账户上过账而已，没想到实际贷款人还是其本人。

　　“郭某陷入的正是‘AB贷’合同诈骗。”泰州市公安局医药高新区分局经侦大队中队长余雨俊说，这种诈骗主要是引诱急于贷款的失信人员A，将其征信良好的亲友B拉入骗局，再以话术蒙骗B，用其名义贷款给A使用，诈骗团伙则居间收取高额的“助贷服务费”获利。

　　2023年1月，犯罪嫌疑人刘某来到泰州医药高新区，注册成立两家“咨询公司”，主要业务就是从事“AB贷”。郭某“被贷款”正是其中一家“咨询公司”所为。

　　两家“咨询公司”的诈骗行为最终被江苏省公安厅有关警种研判发现，并将线索转交泰州警方。今年3月20日，泰州警方立案侦查，3月28日收网。5月13日，最后两名犯罪嫌疑人投案自首，全案告破。

　　据泰州市公安局医药高新区分局提供的数据，截至今年2月，这一“AB贷”诈骗团伙总计为610名“客户”办理了信用贷款，最高的一笔贷款60万元，最少的1万元，总计8112万余元，而诈骗团伙非法获利高达1515万余元。

　　诈骗伎俩：精准筛选、话术欺骗、合同避责

　　610名失信“客户”获得贷款，意味着610名被害人“被贷款”。然而，“被贷款”的被害人却无人报警，有些人甚至案发都不知“被贷款”，一些“客户”也不知亲友为其背上贷款。

　　“AB贷”诈骗团伙究竟使用了怎样的诈骗伎俩？泰州警方向记者揭秘了这种新型诈骗的作案手段。

　　第一步是精准筛选诈骗对象。这两家“咨询公司”设有“渠道部”，“渠道部”设在南京，其主要业务是精准筛选“客户”。他们通过网络发布“贷款广告”，广泛招揽“客户”并获取“客户”信息。同时，他们以每条40元至60元不等的价格，从非法渠道购买失信人员信息。之后，冒充“银行合作方”“银行签约中心”等机构，主动联系这些有贷款需求的人，以“无门槛贷款”等幌子诱骗其到“咨询公司”面谈。