突发！数百华人的银行账户被查封，从国内转移资金：涉及教培行业，电商直播、艺人经纪等人

　　本文要点

　　美国数百华人的银行账户被查封，都是从国内转移资金过来的；

　　教培行业、电商直播、艺人经纪等遭遇打击之下，资金寻求前往美国的途径；

　　美国政府寻求没收这些来源不明的巨额资金，涉金融欺诈、洗钱等罪名……

　　国内严格外汇管制让中国人越来越难以通过正常途径将资金转移出中国。近日，美国加州一个法院的一份诉讼文件显示，有数百名中国人通过地下钱庄等将资金转移到美国，结果账户被封，资金或被没收。

　　据加州中区联邦法院一起民事诉讼案2月16日的法庭文件，在至少3年时间中，犯罪人员通过腐蚀和贿赂银行雇员，在美国银行（Bank of America）为其中国客户违法开设数百个银行账户，给数百个未经核实个人或组织提供直接进入美国的金融系统的机会。美国政府因此要求没收以欺诈方式开设账户内的资金。

　　目前，该案涉及的资金由美国法警局扣押。

　　法庭文件中表示，虽中国对个人以及企业转出中国的资金数额有严格规定，但是，大量中国公民和企业仍不断尝试将超出规定额度资金转移出中国，目的地经常是美国，资金用途包括了合法和非法两种。

　　文件说，至少从2019年开始，大量的非居民外国人（主要是中国人）寻求在美国开设银行账户。

　　美国资深投资人刘先生3月16日接受媒体采访时表示，中国人向海外转移资金需求一直都很强。早期转移资金主力主要是官员，近期更多是企业主。尤其是教培行业、电商直播、艺人经纪等遭受打击后，国内一些资金急欲寻求出口，进入美国。

　　刘先生说，疫情之前，即2019年，国内外汇管理局（简称外管局）允许一个人兑换5万美元。中国人要想在美国买房，他找20个人头，就能汇出100万美元。很多人就是像蚂蚁搬家似将资金转到海外。但近两年国内资金管控越来越严格。

　　2月26日法庭文件中提到，中国人为规避当局资金管控，经常采取两种方式转钱。一个是将资金通过中国的货币交易所，特别是经香港货币交易所转移到美国的银行账户。

　　还有一个是通过IVTS系统（俗称地下钱庄）转移资金。地下钱庄是一种非常规（或是非法的）转移资金办法，不会通过正规银行来操作。比如说，中国的客户将一笔钱转给IVTS系统在中国的一名操作员，该操作员会指示该系统在外国协助人员将等值外币（扣除手续费后）存入客户指定的外国账户。

　　法庭文件说，地下钱庄在包括中国在内的很多地区都非常普遍。这种方式因没资金出入国境，因此就不会产生任何国际转移资金记录，所以经常被用于犯罪目的；另外，因为地下钱庄需要大量的非传统银行系统的资金来满足客户需求，所以经常被用来为欺诈案或毒品交易中的现金收入进行洗钱的操作。