央行发布金融机构反洗钱监管新规 监管对象扩容
为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，央行近日修订2014年《金融机构反洗钱监督管理办法》（试行），发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（以下简称《办法》），《办法》自2021年8月1日起施行。
洗钱手段不断翻新
业内人士分析称，随着社会经济的快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱犯罪充当为虎作伥的角色，洗钱手段方式不断翻新，涉案金额持续攀升。各类洗钱犯罪活动给社会稳定、金融安全造成严重威胁。
曾某洗钱案就非常典型，此案为具有黑社会性质组织犯罪所得及收益的洗钱案。
据介绍，被告人曾某，系江西省众某公司法定代表人。2014年，南昌市银某公司为低价取得山某村157.475亩土地使用权进行房地产开发，多次向熊某（另案处理，2009年至2016年担任江西省南昌一村党支部书记期间，组织、领导黑社会性质组织，后被判刑入狱）行贿，曾某以提供银行账户、转账、取现等方式，帮助熊某转移受贿款共计3700万元。其中，4月至12月，熊某利用其实际控制的雅某公司银行账户，接收银某公司以工程款名义分4次转入的行贿款，共计3200万元。后曾某受熊某指使，多次在雅某公司法定代表人陈某陪同下，通过银行柜台取现、直接转账或者利用曾某个人银行账户中转等方式，将上述3200万元转移给熊某及其妻子、黑社会性质组织其他成员。
2016年11月16日，曾某担心其利用众某公司帮助熊某接收、转移500万元受贿款的事实败露，以众某公司名义与银某公司签订虚假土方平整及填砂工程施工合同，将上述500万元受贿款伪装为银某公司支付给众某公司的项目工程款。
司法机关从曾某帮助熊某大额取现、使用关联人账户频繁划转、虚构合同等多种行为，认定曾某涉嫌洗钱犯罪。
扩大监管对象范围
据金融律师康家昕介绍，《办法》主要有以下几方面内容。
首先是明确人民银行职责范围。包括明确人民银行应当对金融机构开展风险评估，及时、准确了解金融机构风险状况。明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施分类监管。
其次是增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。据人民银行有关负责人介绍，《办法》要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估，根据经营规模和风险状况建立健全内部控制制度，制定相应的风险管理政策。明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障等要求。明确金融机构反洗钱内部审计要求。
